最強の通貨はどれ？高金利通貨の種類とスワップポイント投資を解説

FXには短期間で為替差益を狙う以外に、ポジションを長期間保持してスワップポイントを受け取る投資方法もあります。スワップポイント投資では、高金利通貨ペアを選びが大切です。

今回は主な高金利通貨ペアを紹介し、高金利通貨ペアによるスワップポイント投資についてFX歴15年超のFPが解説します。

松田聡子

スワップポイント投資は高配当株投資のように、スワップポイントをもらうだけなので初心者でも始めやすい投資です。

※本記事は2023年7月17日時点の情報です。最新の情報についてはご自身でもよくお調べください。
※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。

高金利通貨とは？

高金利通貨とは、その国の中央銀行が設定する政策金利が高い通貨のことです。政策金利とは、中央銀行が市場に供給する資金の借入れや貸し出しに適用する金利のことで、経済の状況に応じて調整されます。

代表的な高金利通貨には、メキシコペソ、トルコリラ、南アフリカランドなどがあります。これらの国は経済成長率が高く、インフレ率も高いため、政策金利を高く設定しています。以下の表は、2023年7月17日時点での各国の政策金利を比較するものです。

松田聡子

マイナス金利の日本と大きく違うことがわかりますね。

代表的なクロス円の高金利通貨ペアを紹介

ここでは、クロス円の3つの代表的な高金利通貨ペアを紹介します。

メキシコペソ/円（MXN/JPY）

メキシコペソ/円は、メキシコの通貨であるメキシコペソと日本の通貨である日本円の組み合わせです。メキシコは北米自由貿易協定（NAFTA）に加盟しており、アメリカとの経済関係が深い国です。

メキシコペソは、アメリカの景気や政治情勢に影響を受けやすく、アメリカドルに連動して動く傾向があります。メキシコペソは日本円に比べて非常に高金利であり、買い建てるとスワップポイントが得られます。

一般的に新興国通貨は信用が低い傾向にありますが、メキシコペソは比較的格付けも高めです。

松田聡子

メキシコペソ/円は最もおすすめの通貨ペアです。

南アフリカランド/円（ZAR/JPY）

南アフリカランド/円は、南アフリカ共和国の通貨である南アフリカランドと日本円の組み合わせです。南アフリカ共和国はアフリカ大陸最南端に位置し、金やダイヤモンドなどの鉱物資源に富んだ国です。

南アフリカランドは、鉱物資源の価格や需給に影響を受けやすく、商品価格指数（CRB指数）に連動して動く傾向があります。ただし、南アフリカランドは安定性に欠ける通貨といえ、為替レートの振れ幅も大きめです。

トルコリラ/円（TRY/JPY）

トルコリラ/円は、トルコ共和国の通貨であるトルコリラと日本円の組み合わせです。トルコ共和国はユーラシア大陸にまたがり、欧州連合（EU）への加盟を目指している国です。

トルコリラは、EUとの関係や中東情勢に影響を受けやすい傾向があります。トルコリラはインフレや政治的な混乱が為替レートに影響を与えることがあり、大きく変動しやすい通貨です。

高金利通貨のスワップポイント投資とは？

スワップポイントとはFX（外国為替取引）において、2種類の通貨間で資金を交換する際に発生する金利差調整額のことです（外貨預金の金利のようなもの）。高金利通貨のスワップポイント投資とは高金利の通貨を買い、低金利の通貨を売ってスワップポイントを受け取る投資方法です。

スワップポイントは毎日決まった時間に計算され、取引口座に反映されます。スワップポイント投資には為替レートの変動によるリスクがありますが、長期的な高金利通貨の保有で、安定的な収入が期待できます。

松田聡子

反対に高金利の通貨を売って低金利の通貨を買うとマイナススワップといって、スワップポイントを取られるので注意してください。

メキシコペソ/円を1万通貨買い建てた場合

メキシコペソ/円を1万通貨買い建てた場合の、一般的なスワップポイントは以下のようになります（2023年7月17日現在）。

松田聡子

レバレッジ1倍でも証拠金以上のスワップポイントがもらえるという、まさに最強の通貨ペアです。

南アフリカランド/円を1万通貨買い建てた場合

南アフリカランド/円を1万通貨買い建てた場合の、一般的なスワップポイントは以下のようになります（2023年7月17日現在）。

トルコリラ/円を1万通貨買い建てた場合

トルコリラ/円を1万通貨買い建てた場合の、一般的なスワップポイントは以下のようになります（2023年7月17日現在）。

高金利通貨のスワップポイント投資のメリット

高金利通貨のスワップポイント投資には、以下のようなメリットがあります。

継続して高いスワップポイントを受け取れる

スワップポイント投資は、毎日スワップポイントを受け取る投資方法です。高金利通貨のスワップポイント投資では、ポジションを持ち続けると継続して高いスワップポイントを受け取れます。

為替差益を狙う投資の場合、エントリーや決済のタイミングを日常的にしなければなりません。高金利通貨のスワップポイント投資ならポジションを持ち続けるだけで、スワップポイントを毎日受け取れるのです。

頻繁にトレードをする必要がない

スワップポイント投資のもう一つのメリットは、頻繁にトレードをする必要がないことです。スワップポイントはポジションを保有した日数に応じて発生するため、基本的にはポジションを持ち続けるだけでよいのです。

つまり、時間や手間をかけずに投資ができるわけです。また、市場の変動に左右されずに済むというメリットもあります。もちろん、通貨の価格が大きく変動した場合は損切りや利確をする必要がありますが、基本的には長期的な視点で投資を行うことができます。

松田聡子

高金利通貨のスワップポイント投資は初心者へのハードルも低めです。

高金利通貨のスワップポイント投資の注意点

高金利通貨のスワップポイント投資には以下のようなリスクがあるため、注意が必要です。

高金利通貨は為替変動が激しい

高金利通貨は、低金利通貨に比べて為替変動が激しい傾向があります。原因の1つに高金利通貨に対する需要と供給が市場の状況によって大きく変わる点が挙げられます。

たとえば、世界的な景気拡大やリスク選好の高まりがあれば、高金利通貨への投資が増えて価値が上昇します。逆に、世界的な景気減速やリスク回避の高まりがあれば、高金利通貨からの撤退が進んで価値が下落します。

したがって、スワップポイント投資をする場合は、為替レートの変動による損失を考慮する必要があります。特にレバレッジをかけて投資する場合は、為替変動による損失が大きくなる可能性がありますので、注意深く管理する必要があります。

松田聡子

高金利通貨のスワップポイント投資のレバレッジは高くても3倍程度にしておきましょう。

高金利がずっと続くとは限らない

高金利通貨のもう一つのリスクは、高金利がずっと続くとは限らないということです。高金利通貨の金利は、その国の中央銀行の金融政策によって決まります。中央銀行はその国の経済状況や物価動向に応じて、金利を上げたり下げたりします。

たとえば、経済が過熱してインフレ圧力が高まれば、金利を上げて経済を冷やすことがあります。逆に、経済が低迷してデフレ圧力が高まれば、金利を下げて経済を刺激することがあります。

したがって、スワップポイント投資をする場合は、中央銀行の金融政策の変化に注意する必要があります。特に、高金利通貨の金利が低下すると、スワップポイント収入も減少しますし、為替レートも下落する可能性があります。

そのため、スワップポイント投資は長期的な視点で行う必要があります。

松田聡子

メキシコペソ/円の場合は、スワップポイントが今の半分になっても投資の妙味があります。

まとめ：高金利通貨ペアはメキシコペソ/円がおすすめ

高金利通貨ペアによるスワップポイント投資は、買い建てたポジションを保持するだけのシンプルな方法です。そのため、初心者でも気軽に始められます。中でもメキシコペソ/円は高いスワップポイントを得られるため、とても人気があります。

まずはスワップポイントの高いFX会社に口座開設をして、始めてみましょう。また、取引を始めたいがよくわからないという人は、群馬FP事務所で相談を受け付けています。

メキシコペソや南アフリカランドも！通貨ペアも充実の【DMM FX】!

この記事を書いた人

松田聡子

【経歴】明治大学法学部卒。金融系ソフトウェア開発、国内生保を経て2007年に独立系FPとして開業。企業型確定拠出年金の講師、個人向け相談全般に従事。現在はFP業務に加え、金融ライターとしても活動中。
【保有資格】日本FP協会認定CFP® DCアドバイザー 証券外務員二種

群馬FP事務所では、中小企業経営者・自営業・フリーランスのライフプラン、資産運用、相続事業承継、保険見直し、確定拠出年金導入などの相談をお受けしております。
ZOOMにて日本全国対応可能です。対面コンサルティングも承っております。詳細はお問い合わせください。
執筆のご依頼も随時受け付けております。

サービスの詳細に進む

TEL：027-368-0020　Email：info@gunmaf.net